Wie bereitet man sich auf einen Aktiencrash oder andere marktbeeinflussende Ereignisse vor?
Wir werden die verschiedenen Arten von Ereignissen untersuchen, die den Aktienkurs beeinflussen können, von globalen Krisen bis hin zu branchenspezifischen und unternehmensinternen Vorfällen.
Dabei werden wir Beispiele wie die Corona-Pandemie, das Deepwater Horizon-Desaster und Unternehmensskandale wie der VW-Dieselskandal beleuchten.
Überblick:
- Unterscheidung verschiedener Arten von marktbeeinflussenden Ereignissen: Global, sektorspezifisch, unternehmensspezifisch
- Beispiele und Fallstudien: S&P 500 Rückgang, BP und Shell, Bayer-Monsanto Übernahme
- Wichtige Faktoren bei der Entscheidungsfindung: Unternehmensüberleben, langfristiger Wert, Kosten und Probleme
- Vorbereitung und Recherche: Watchlists, Nachrichtenverfolgung, Flexibilität
Wie immer der obligatorische Disclaimer, das hier ist keine Anlageberatung.
Ich zeige dir hier, wie ich investiere und freue mich natürlich, wenn du was für dich daraus mitnimmst und unabhängig von deiner Bank beratern und gebühren wirst, ganz nach meinem Motto, meine Finanzen, meine Entscheidung.
Vorbereitung ist alles
In der heutigen Diskussion nehme ich dich mit in die faszinierende, aber auch beunruhigende Welt der Börsen. Wie bereitest du dich auf einen möglichen Börsencrash vor? Der Begriff „Crash“ zieht Aufmerksamkeit auf sich, aber es ist mehr als nur ein Clickbait-Titel. An der Börse gibt es eine Vielzahl von Ereignissen, die den Kurs einer Aktie beeinflussen können, und ich möchte dir zeigen, wie du dich darauf vorbereiten kannst.
Im Verlauf dieses Artikels stelle ich dir verschiedene Kategorien von Ereignissen vor, die den Aktienmarkt ins Wanken bringen können. Ich zeige dir, was während dieser Ereignisse mit dem Aktienkurs passieren kann und wie das den Wert des jeweiligen Unternehmens beeinflussen könnte.
Ein besonderes Augenmerk lege ich auf die sogenannte Watchlist, eine Liste von Unternehmen, die du im Auge behalten solltest. Vorbereitung ist alles, und eine gut gepflegte Watchlist kann ein unschätzbares Werkzeug sein.
Aber wie erfährst du überhaupt von Ereignissen, die den Markt beeinflussen könnten? Und wie bleibst du flexibel in deiner Anlagestrategie?
Diese Fragen beantworte ich ebenfalls, um dir ein rundes Bild zu geben.
Also schnall dich an und begleite mich auf dieser spannenden Reise durch die volatile Welt der Aktienmärkte, wo Vorbereitung und Information der Schlüssel zum Erfolg sind.
Was tun, wenn der Preis eines Unternehmens plötzlich stark sinkt?
Warum ist das überhaupt interessant? Ganz einfach: Wenn du ein gutes Unternehmen nach sorgfältiger Recherche ausgewählt und einen Zielkaufpreis festgelegt hast, könnte ein solches Ereignis eine Einkaufsgelegenheit darstellen.
Ich betone „könnte“, denn der Preis allein ist nicht das einzige Kriterium. Es gibt wichtige Fragen, die du dir stellen solltest, bevor du in eine Aktie investierst, deren Preis durch ein Ereignis gefallen ist.
Wichtige Fragen
Die Kernfragen sind: Verstehst du das Ereignis gut genug, um abschätzen zu können, ob sich die Situation in absehbarer Zeit verbessern wird? Kann das betroffene Unternehmen die Krise überstehen? Und wird es aus der Krise vielleicht sogar gestärkt hervorgehen? Diese Fragen sind entscheidend, um zu beurteilen, ob ein Ereignis eine Einkaufsgelegenheit ist oder nicht.
## Kategorien von Ereignissen, die einen Aktiencrash auslösen können
Ich unterteile die Ereignisse, die den Aktienmarkt beeinflussen können, in drei Kategorien: Globale Ereignisse wie die Corona-Pandemie oder geopolitische Spannungen, die einen weitreichenden Einfluss haben. Dann gibt es Ereignisse, die spezielle Sektoren oder Industriezweige betreffen. Und schließlich Ereignisse, die nur ein bestimmtes Unternehmen im Visier haben.
Globale Ereignisse und ihre Auswirkungen: Das Beispiel der Corona-Pandemie
Beginnen wir mit den globalen Ereignissen, die oft das erste sind, was uns in den Sinn kommt, wenn wir an marktbeeinflussende Ereignisse denken. Ein Paradebeispiel ist natürlich die Corona-Pandemie. Im März 2020, als die Welt in den Lockdown ging und klar wurde, dass wir es mit einer globalen Pandemie zu tun haben, stürzten die Aktienkurse ab. Der S&P 500 fiel um fast 40%, und bei einigen Unternehmen war der Rückgang noch dramatischer. Nehmen wir als Beispiel Garmin, ein Unternehmen, das wir im Rahmen unseres aktuellen Mentoring-Programms näher betrachten. Garmin erlebte einen Kursrückgang von über 50%.
Aber hier kommt der interessante Teil: Die Preise erholten sich relativ schnell. Was im März und April fiel, war bis etwa September wieder auf dem ursprünglichen Niveau, und bis 2022 gab es sogar noch weitere Kurssteigerungen. Wenn Garmin also ein Unternehmen auf deiner Watchlist gewesen wäre und du die Kernfragen, die ich im vorherigen Abschnitt erwähnt habe, für dich beantworten könntest, hättest du eine großartige Einkaufsgelegenheit gehabt. Insbesondere, weil Garmin von der Krise durch den aufkommenden Fitnesstrend sogar profitiert hat.
Das zeigt, wie wichtig es ist, vorbereitet zu sein und die richtigen Fragen zu stellen. Glaubst du, dass das Unternehmen die Krise überleben wird? Wird es möglicherweise sogar gestärkt aus der Krise hervorgehen? Wenn du diese Fragen mit „Ja“ beantworten kannst, könnte ein globaler Schock wie die Corona-Pandemie eine hervorragende Einkaufsgelegenheit sein. Aber Vorsicht: Das ist keine Einbahnstraße zum Erfolg. Du musst immer das gesamte Bild betrachten und deine Entscheidungen sorgfältig abwägen.
Sektorspezifische Ereignisse: Der Fall Deepwater Horizon und seine Auswirkungen auf die Ölindustrie
Nachdem wir uns die globalen Ereignisse angesehen haben, wenden wir uns nun den sektorspezifischen Ereignissen zu. Ein drastisches Beispiel ist das Feuer auf der Ölbohrinsel Deepwater Horizon im April 2010. Dieses katastrophale Ereignis hatte weitreichende Folgen, nicht nur für BP, dem Eigentümer der Bohrinsel, sondern für den gesamten Ölsektor. Der S&P 500 fiel in den Tagen nach dem Unglück um 17%, während BP um über 50% einbrach. Selbst Unternehmen wie Shell blieben nicht verschont und verzeichneten Kursverluste von mehr als 20%.
Jetzt könntest du dich fragen: War das eine Einkaufsgelegenheit? Die Antwort ist kompliziert. Für BP ist die Frage besonders schwierig, da das Unternehmen mit enormen Kosten und Problemen konfrontiert war. Aber auch für andere Ölunternehmen wie Shell könnte das Ereignis langfristige Auswirkungen haben, etwa durch höhere Sicherheitsauflagen oder einen generellen Trend weg vom Erdöl. Die Preise fielen jedoch rapide, und die Unternehmen waren zumindest auf dem Papier „günstig“.
Ob sie auch „preiswert“ waren, ist eine Frage der Perspektive und hängt von verschiedenen Faktoren ab. Wenn du Erdölaktien im Blick hattest und dieses Ereignis mitbekommen hast, hättest du eine Entscheidung treffen müssen. War das der Moment zum Einkaufen? Hier kommt wieder die Bedeutung der Vorbereitung und der richtigen Fragen ins Spiel. Kann das Unternehmen die Krise überstehen? Welche langfristigen Auswirkungen wird das Ereignis haben?
Dieses Beispiel zeigt, wie ein sektorspezifisches Ereignis eine ganze Branche beeinflussen kann. Es unterstreicht die Bedeutung der Vorbereitung und der Fähigkeit, schnell und fundiert Entscheidungen zu treffen. Denn in der Welt der Aktienmärkte kann sich alles in einem Augenblick ändern.
Unternehmensspezifische Ereignisse: Bayer, Monsanto und der VW-Dieselskandal als Einkaufsgelegenheiten?
Zum Abschluss unserer Reise durch die verschiedenen Arten von marktbeeinflussenden Ereignissen kommen wir zu den unternehmensspezifischen Vorfällen. Hier denken viele sicherlich an Beispiele wie das Übernahmeangebot von Bayer für Monsanto oder den Dieselskandal bei VW. In beiden Fällen gab es markante Kursbewegungen, die potenzielle Einkaufsgelegenheiten darstellen könnten.
Nehmen wir den Fall von Bayer und Monsanto. Als Bayer ein erstes Übernahmeangebot machte und dieses abgelehnt wurde, gab es deutliche Kursbewegungen. Wenn Bayer ein Unternehmen auf deiner Watchlist war, hättest du dich fragen müssen: Ist das eine gute Gelegenheit zum Einkaufen? Ähnlich verhält es sich mit dem Dieselskandal bei VW. Als die Nachrichten über den Skandal bekannt wurden und die ersten Strafen verhängt wurden, gab es auch hier signifikante Kursveränderungen.
Aber wie immer gilt: Bevor du eine Entscheidung triffst, solltest du dir die wichtigen Fragen stellen. Wie wird dieses spezielle Ereignis das Unternehmen langfristig beeinflussen? Ist das Unternehmen stark genug, um die Krise zu überstehen? Und vor allem: Ist der aktuelle Preis gerechtfertigt, wenn man den langfristigen Wert des Unternehmens betrachtet?
Unternehmensspezifische Ereignisse können durchaus attraktive Einkaufsgelegenheiten bieten, aber sie erfordern eine besonders sorgfältige Analyse. Denn während globale oder sektorspezifische Ereignisse oft eine breite Palette von Unternehmen beeinflussen, wirken sich unternehmensspezifische Ereignisse direkt und unmittelbar auf das jeweilige Unternehmen aus. Deshalb ist hier besondere Vorsicht und gründliche Recherche geboten.
Die Bedeutung der Vorbereitung: Warum Timing und Recherche entscheidend sind
Warum betone ich immer wieder die Bedeutung der Vorbereitung? Ganz einfach: Viele marktbeeinflussende Ereignisse passieren relativ kurzfristig. Sicher, es gibt Fälle, in denen Veränderungen über Nacht eintreten, aber oft gibt es ein Zeitfenster, in dem du handeln kannst. Zum Beispiel hatten wir bei der Corona-Pandemie etwa 30 Tage Zeit zwischen dem Höchststand und dem Tiefpunkt der Kurse. Und hier ist der Knackpunkt: Niemand wird dich anrufen und dir sagen, dass es jetzt Geld zu verdienen gibt.
Es gibt natürlich immer Leute, die behaupten, genau zu wissen, wann die Kurse steigen oder fallen werden. Meistens wissen sie das natürlich im Nachhinein. Aber die Wahrheit ist, du wirst den Beginn oder das Ende eines solchen Zeitfensters nie genau kennen. Du würdest also irgendwo dazwischen in die Aktien ein- oder aussteigen, je nach deinem Plan.
Stell dir vor, du würdest erst anfangen, nach Unternehmen zu suchen, wenn die Welt bereits in Panik ist, von Zombie-Apokalypsen und Weltuntergang spricht und der Aktienmarkt nur eine Farbe kennt: Kirschrot. In solchen Momenten ist es extrem schwierig, einen kühlen Kopf zu bewahren und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Deshalb ist Vorbereitung so entscheidend. Wenn du bereits eine Liste von Unternehmen hast, die du beobachtest, und du die wichtigen Fragen bereits im Vorfeld beantwortet hast, bist du in einer viel besseren Position, um schnell und effektiv zu handeln. Du kannst die Panik und die Unsicherheit nutzen, um vielleicht ein großartiges Unternehmen zu einem Schnäppchenpreis zu erwerben. Aber das setzt voraus, dass du deine Hausaufgaben gemacht hast und bereit bist, wenn sich die Gelegenheit bietet.
Die Macht der Watchlist: Wie du mit Vorbereitung und Flexibilität das Beste aus Krisen machst
Eines der wichtigsten Werkzeuge, das du in Zeiten von Börsenunruhen haben kannst, ist eine gut gepflegte Watchlist. Eine Liste von Unternehmen, die du bereits im Vorfeld sorgfältig ausgewählt und analysiert hast, kann in Krisenzeiten Gold wert sein. Warum? Weil du dann nicht in Panik verfällst und impulsiv handelst, sondern einen Plan hast, an den du dich halten kannst. Natürlich musst du nicht starr an diesem Plan festhalten; Flexibilität ist ebenfalls wichtig. Aber eine solide Grundlage zu haben, nimmt die Panikreaktion aus der Gleichung.
Meine persönliche Erkenntnis aus der Corona-Krise war genau das: Die Macht der Vorbereitung. Eine Watchlist ist nicht nur eine Liste, die du ab und zu ansiehst und pflegst. In kritischen Momenten kann sie der Schlüssel zu klugen Investitionsentscheidungen sein. Deshalb ist es so wichtig, verschiedene Arten von Ereignissen im Blick zu haben, die den Kurs eines Unternehmens, eines Sektors oder des gesamten Aktienmarkts kurzfristig stark beeinflussen können.
Um auf solche Gelegenheiten vorbereitet zu sein, ist es nicht nur wichtig, eine Watchlist zu haben, sondern auch die Nachrichten im Auge zu behalten. Ob über Google Alerts, Google News oder andere Quellen – du solltest immer up-to-date sein, was deine ausgewählten Unternehmen betrifft. Wenn du erst sechs Monate später von einem wichtigen Ereignis erfährst, ist es zu spät.
Du brauchst keine ausgefeilte Excel-Tabelle für deine Watchlist. Ein einfaches Blatt Papier reicht aus. Wichtig ist, dass du Preise und Begründungen notierst, damit du im entscheidenden Moment vorbereitet bist. Also, wenn du noch keine Watchlist hast, ist jetzt der perfekte Zeitpunkt, eine zu erstellen und sie regelmäßig zu pflegen.
Denn wie das Sprichwort sagt: Vorbereitung ist die halbe Miete.